Что такое ETF? И как начать туда инвестировать

В постоянно развивающемся мире финансов биржевые фонды ETF стали переломным моментом. Но что такое ETF и как вы можете использовать их потенциал в своем инвестиционном путешествии?

Что такое ETF?

По своей сути ETF — это тип инвестиционного фонда, который торгуется на фондовых биржах, как и отдельные акции. Однако, что отличает ETF, так это их способность предлагать диверсифицированное воздействие на широкий спектр активов, таких как акции, облигации, сырьевые товары или даже их комбинация. 

Представьте себе покупку одной акции ETF, которая дает вам мгновенный доступ к огромному портфелю активов, распределяя риски и максимизируя потенциальную прибыль. В этом и заключается магия ETF.

Начинающий инвестор может пойти по стандартному пути - начать с покупки самых известных акций. Например, вы верите в компанию Apple, покупаете 5 ее акций и ждете роста стоимости одной акции. 

С ETF все совсем по-другому. Одна акция какого-то фонда ETF может содержать в себе множество различных активов. Например, в этой одной акции фонда могут быть акции компании Apple, Microsoft, Meta, Tesla и т.д, если этот фонд направлен на технологическую отрасль. Если фонд заинтересован в нефтяной отрасли, в его портфеле будут акции нефтяных компаний. Есть фонды, которые содержат в себе акции из разных отраслей. 

Обычно управляющая компания выбирает индекс, за которым следует фонд ETF. Когда акции из индекса растут в цене, то увеличивается и стоимость этого фонда ETF.

История ETF. Раннее начало (1989–1993):

Идея ETF была впервые предложена трейдером Американской фондовой биржи (AMEX) Натаном Мостом в конце 1980-х годов. Большинство представляло себе фонд, который мог бы сочетать гибкость отдельных акций с диверсификацией взаимных фондов. Его идея привела к созданию первого в истории ETF, известного как «SPDR», который отслеживал индекс S&P 500, он был запущен в 1993 году.

Ранний успех и расширение (1993–2000 гг.): 

SPDR быстро завоевал популярность среди инвесторов благодаря своей экономичности и прозрачности. Другие поставщики, такие как Barclays Global Investors (теперь часть BlackRock), вошли в пространство ETF. В 1996 году Barclays представил бренд iShares, предлагая ETF, отслеживающие различные индексы акций и облигаций. 

Расширение горизонтов (2000–2010 гг.): 

В начале 2000-х годов появились ETF, отслеживающие широкий спектр классов активов, включая облигации, сырьевые товары и международные рынки. Важными событиями этого периода стали запуск первого золотого ETF SPDR Gold Trust (GLD) в 2004 году и первого нефтяного ETF United States Oil Fund (USO) в 2006 году. 

Экспоненциальный рост (настоящее время): 

Индустрия ETF пережила экспоненциальный рост: активы под управлением достигли триллионов долларов по всему миру. ETF демократизировали инвестирование, предлагая легкий доступ к различным рынкам и стратегиям как розничным, так и институциональным инвесторам. Кроме того, активно управляемые ETF, которые когда-то были нишевым рынком, набрали обороты. 

Почему ETF процветают

Диверсификация: ETF предоставляют вам доступ к различным секторам, регионам или классам активов, снижая риск по сравнению с инвестированием в отдельные ценные бумаги. Имея один ETF, вы можете владеть частью мировой экономики. 

Ликвидность: ETF торгуются на фондовых биржах в течение торгового дня, что позволяет покупать или продавать их по рыночным ценам. Эта ликвидность обеспечивает гибкость в ваших инвестиционных решениях. 

Прозрачность: ETF регулярно раскрывают свои активы, поэтому вы точно знаете, во что инвестируете. Никаких скрытых сюрпризов. 

Более низкие затраты: ETF часто имеют более низкие коэффициенты расходов по сравнению с взаимными фондами, что приводит к экономии средств для инвесторов. 

Несмотря на свой успех, ETF сталкиваются с проблемами, связанными с волатильностью рынка, ликвидностью и контролем со стороны регулирующих органов. Однако будущее выглядит многообещающим: постоянные инновации в структурах ETF и растущее внимание к инвестициям в этой сфере делает их более безопасными.

С чего начать? 

Выберите брокерский счет. Чтобы инвестировать в ETF, вам понадобится брокерский счет. Многочисленные онлайн-брокеры предлагают эти услуги, удовлетворяя различные потребности инвесторов. Изучите и выберите тот, который соответствует вашим предпочтениям. 

Определите свои финансовые цели, толерантность к риску и временной горизонт. Вы ищете долгосрочный рост, доход или сочетание того и другого? Эта ясность будет определять ваш выбор ETF. 

При наличии тысяч ETF исследования имеют решающее значение. Учитывайте такие факторы, как базовые активы ETF, исторические результаты, коэффициент расходов и ошибка отслеживания. Популярные поставщики ETF включают Vanguard, iShares и SPDR. 

После того, как вы определили подходящий ETF для своего портфеля, разместите заказ через свой брокерский счет. Вы можете покупать ETF так же, как и отдельные акции. 

Контролируйте свои инвестиции: следите за своими активами в ETF и при необходимости корректируйте свой портфель. ETF являются гибкими, что позволяет вам легко ребалансировать или выходить из позиций. 

Будьте в курсе: мир ETF динамичен. Будьте в курсе рыночных тенденций, экономических новостей и изменений в выбранных вами ETF. 

Помните, что хотя ETF предлагают множество преимуществ, они также сопряжены с рисками. Колебания рынка, изменения процентных ставок и экономические события могут повлиять на эффективность ETF. Диверсификация не гарантирует прибыль, и вы можете потерять часть или все свои инвестиции. 

Как и в случае с любыми инвестициями, перед погружением в мир ETF разумно провести собственные тщательные исследования. При правильной стратегии и хорошо информированном подходе ETF могут стать мощным инструментом, который поможет вам достичь ваших финансовых целей.