Как инвестировать в то, что вы знаете

Питер Линч - один из самых успешных менеджеров фондов по управлению активами всех времен. Линч управлял американским фондом Fidelity Magellan Fund в период с 1977 по 1990 год, в среднем его доходность составляла 29% в год, и он регулярно опережал фондовый индекс S&P 500. Можно подумать, что он знал рынок лучше всех, но его подход основан на удивительно простой концепции: инвестировать в то, что ты знаешь.

Инвестирование в то, что вы знаете, означает выбор компаний с продукцией, услугами и бизнес-моделями, которые вы понимаете. Это не требует наличия степени MBA или диплома финансиста.

Для начинающих инвесторов гораздо проще оценить товары и услуги, которые они знают, по сравнению с теми, которые они не знают. Как пользователь продукта, у вас есть важное преимущество: вы знаете, когда продукт выполняет свои маркетинговые обещания, а когда нет. У вас уже есть мнение о том, какую ценность данный продукт привносит в вашу жизнь, как часто вы его покупаете и сколько вы готовы за него заплатить.

Знание продукта или отрасли делает ваши инвестиции более понятными, интересными и связанными. Просто представьте, что перед инвестицией вам нужно читать о горных работах или искусственном интеллекте, если у вас нет опыта или интереса к этим отраслям. В тумане скуки вы можете упускать из виду или неправильно понимать важные детали.

Вот 3 основных момента, которые помогут вам добавить нужную компанию в свой портфель:

1. Продукты, которые вы покупаете и где вы их покупаете

Вспомните, что вы приобрели за последние два месяца. Или, что еще лучше, подумайте, как изменились ваши покупки с начала года. Из-за пандемии коронавируса вы, возможно, перешли к приобретению таких базовых предметов, как туалетная бумага, бытовые чистящие средства и консервы. Это намек на типы продуктов, которые более устойчивы к рецессии.

Посмотрите на этикетки продуктов, которые вы покупаете, а затем исследуйте производителя. Вы можете обнаружить, что многие сделаны Proctor & Gamble, Colgate-Palmolive и т.д. Или рассмотрите крупных розничных продавцов, которые продают вам эти продукты. Среди этих компаний есть те, чьи ценные бумаги можно легко приобрести.

2. Отрасль, в которой вы работаете

Ваш профессиональный опыт может быть источником инвестиционных идей. Возможно, вы разработчик программного обеспечения, который специализируется на настройке и администрировании сервера. Возможно, вы ежедневно работаете с Amazon Web Services от Amazon, Azure от Microsoft или Google Cloud Platform от Alphabet. Как профессиональный пользователь, вы знаете сильные и слабые стороны этих платформ, следите за тенденциями в отрасли и в курсе последних решений и функций. Вы лучше подготовлены для инвестиций в сектор облачных вычислений, чем, скажем, учитель английского языка или доктор.

3. Ваши хобби и интересы

Ваши хобби и темы, которые вас интересуют, также могут указывать на компании, в которые можно было бы инвестировать. Вот несколько примеров:

Если вы любите автомобили, обратите внимание на автопроизводителей, розничных продавцов автозапчастей и различных устройств для автомобиля.

Если фитнес - это ваше главное хобби, вы можете исследовать производителей спортивного оборудования, магазинов спортивных товаров и даже бренды одежды для фитнеса.

Таких примеров может быть уйма. Вам нужно просто определиться со сферой, к которой у вас есть личный интерес.

Но и не пренебрегайте исследованиями

Инвестирование в знакомые продукты и услуги не заменяет исследования компаний, принятие логических решений и отслеживание эффективности с течением времени - все практики, которым следуют Линч и любой другой вдумчивый инвестор. Инвестирование в то, что вы знаете, сделает это исследование более значимым и, скорее всего, более увлекательным. Вы добиваетесь наибольшего успеха, когда инвестирование (и работа, которую оно включает в себя) также становится одним из ваших хобби.